AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer OGL/2023/1587/0345) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir mit einem festgelegten internen Kontrollsystem. Als Betreiber der Plattform viperwin.com unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Lizenzbehörde Curaçao und halten die daraus folgenden Melde-, Prüf- und Dokumentationspflichten ein.

Unser Compliance-Team überwacht alle Konten und Zahlungsvorgänge laufend, schult das Personal regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht. Verdächtige Transaktionen sperren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir bei Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Änderungen Ihrer Kontodaten eine erneute Verifizierung verlangen.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft sowie automatische Altersprüfung (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei erhöhten Einzahlungen oder Gewinnen: erweiterte Prüfung nach Ermessen unserer Compliance-Abteilung
• Bei Änderungen von Name, Adresse oder Zahlungsmethode: Aktualisierung der Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung führen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung durch. Nach dem Hochladen der Dokumente prüft unser Team diese innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• 1. Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig angeben
• 2. Dokumente im Bereich Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB)
• 3. Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von bis zu 48 Stunden
• 4. Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit Nachforderung bei unklaren Dokumenten
• 5. Freischaltung der Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, soweit gesetzliche oder behördliche Pflichten dies verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichem Zahlungsverhalten können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Bankauszüge der letzten drei Monate
• Nachweis über Vermögenswerte wie Immobilien, Wertpapiere oder Erbschaften
• Nachweis über Verkaufserlöse, Selbstständigkeit oder andere legale Einkommensquellen

Typische Auslöser

Ein solcher Nachweis wird erforderlich, wenn kumulierte Einzahlungen auffällig von Ihrem bisherigen Muster abweichen, wenn Sie über längere Zeit deutlich mehr einzahlen als ein durchschnittliches Einkommen erwarten lässt oder wenn Auszahlungen untypische Muster zeigen. Wir teilen Ihnen in jedem Fall mit, welche Unterlagen wir konkret benötigen.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Muster, Volumen und Zahlungsmethoden automatisiert mit Ihrem verifizierten Profil abgleicht. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, wählen wir mit Ihnen eine nachweisbare Alternative.

Warum die Same-Methode-Regel gilt

Geld, das über Ihr Skrill-Konto eingezahlt wurde, zahlen wir auch auf Ihr Skrill-Konto aus. Diese Regel verhindert, dass Gelder über verschiedene Kanäle verschleiert werden, und schützt Sie davor, dass Dritte mit Ihren Daten spielen. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen und das Spielen bleiben möglich, damit Sie Zeit haben, die Dokumente nachzureichen. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, greifen wir gestaffelt zu weiteren Maßnahmen.

• Erinnerung per E-Mail mit Frist von 14 Tagen
• Einstellung von Einzahlungen und Boni nach fruchtlosem Fristablauf
• vollständige Kontosperre und Meldung an die Lizenzbehörde bei fortgesetzter Verweigerung
• Auszahlung des Restguthabens nur nach abschließender Identitätsprüfung

Gefälschte oder fremde Dokumente

Reichen Sie gefälschte, verfälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente ein, sperren wir das Konto sofort, verweigern sämtliche Auszahlungen und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Guthaben aus betrügerischer Herkunft verfallen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Prüfungsverfahren kann sich die Frist verlängern. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Ihre Rechte

Sie haben das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten, auf Berichtigung und, soweit gesetzlich zulässig, auf Löschung. Anfragen richten Sie an [email protected]; unser Support-Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen zu Viperwin

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Stammdaten automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden nach dem vollständigen Upload. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto unter Verifizierung.

Warum wird immer auf dieselbe Zahlungsmethode ausgezahlt?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäscherei und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Dritten. Nur wenn die ursprüngliche Methode technisch nicht mehr verfügbar ist, vereinbaren wir eine Alternative.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach einer Frist von 14 Tagen ohne Rückmeldung stellen wir auch Einzahlungen und Boni ein.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Einzahlungen und Auszahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin gilt die vollständige KYC-Pflicht, ergänzt um eine Prüfung der Wallet-Adressen.